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【國際證照】「財經力」職場新指標逾四成鼓勵員工考照

在職進修達人 — Tue, 13 Mar 2012 09:15:13 +0000

在經過金融海嘯、歐債危機等接二連三的「震撼教育」後，讓部分產業慘遭衝擊與損失，不少企業開始關心財經市場的脈動趨勢。根據人力銀行調查發現，超過4成的企業重視員工的「財經力」，同時積極鼓勵員工考取金融相關證照，藉此提升財經相關知識。

根據1111人力銀行調查顯示，43.06%的受訪業者鼓勵員工考取金融證照，若以產業做為區別可發現，76.6%的金融業會鼓吹職員考照，另有33.32%非金融產業的公司鼓勵員工報名考試，整體而言卻僅有30.63%的受訪員工擁有財務會計等相關證照。

進一步探究企業重視「財經力」的主因，32.54%的業者認為，員工具備豐富的金融知識將可協助公司「掌握產業趨勢」，其次則可為公司「掌握市場訊息」(28.71%)以及「協助打理財務」(26.79%)。而擔任「出納/財務/稽核相關」(46.89%)、「業務/銷售」(39.23%)與公司的「高階主管」(15.79%)等職務，是多數企業公認最需要充實財經知識的一群人。

豐富完整的金融知識不僅對企業「貢獻良多」，對於個人職涯發展同樣有「加分」效益。調查顯示，具備「財經知識」的職員不但有助於增加「工作機會與能見度」(42.58%)，更可因此大幅提升「面試錄取機率」(25.84%)和「升遷機會」(21.53%)。

1111人力銀行公關總監何啟聖表示，許多廠商在歷經金融海嘯的「洗禮」後，開始體認到財經脈動對於企業營運的重要性，因此擁有足夠的「財經力」的員工，不但較能精準掌握市場變化，更能協助公司提早做出因應準備，自然較受企業主的仰賴和重視。

不過即便取得金融證照，卻不代表能實際應用。多數受訪企業指出，僅47.4%的人能將證照的專業知識融入工作中；而從事金融業的員工，運用程度則約為52.57%，顯見「學以致用」的程度有待加強。

何啟聖並指出，雖然上班族「一窩瘋忙考照」漸成趨勢，但卻不見得能實運用於工作上，形成「金融證照不等於財經力」的怪現象。建議上班族應隨時吸收最新的財經知識，並設法融會貫通，才有機會讓個人職涯發展更上層樓。

資料來源：卡優新聞網職場新指標「財經力」逾四成鼓勵員工考照

【大陸證照】大陸證照人力資源金融理財

在職進修達人 — Wed, 18 Jan 2012 07:56:28 +0000

1111人力銀行進修網表示，有愈來愈多人想到大陸工作，因此考取大陸證照顯得相當重要，根據調查，台灣民眾想考的大陸證照中以心理諮詢師、人力資源管理師、理財規劃師最夯。

進修網今天公佈「中國證照趨勢大調查」，有愈來愈多的人想到大陸工作，因此證照就顯得相當重要。

調查顯示，有64%民眾認為大陸證照重要，10%民眾則表示大陸證照非常重要，僅5%民眾認為不重要，剩餘則認為普通，另外有46%的民眾表示想要考大陸證照。

但是什麼大陸證照最夯？根據調查顯示，人力資源管理類及金融理財規劃類證照並駕齊驅，各有26%的民眾想要考取；其次24%想考企管財務類證照，有9%民眾想考心理諮詢類、6％想考房屋建築類、5%想考營養健康類，4%則是其他。

1111人力銀行進修網經理吳昌鴻分析，早期報考大陸證照以會計師、律師、報關員等為主，隨著大陸社會及趨勢轉變，心理諮詢師、理財規劃師、人力資源管理師等證照，已成為台灣人報考的新寵。

吳昌鴻提醒台灣考生，大陸證照試題以簡體字為主，平時除了專業知識累積外，還應多熟悉簡體字，訓練答題流暢度。

1111人力銀行進修網自民國100年12月19日至101年1月6日進行網路問卷調查，有效樣本數為902份，信心水準在95%下，誤差值為正負3.26個百分點。

資料來源：中央社 [大陸證照] 大陸證照人力資源金融理財

大陸證照相關網站：

熱門大陸證照項目：

【大陸證照】大陸職場大陸證照知多少？

在職進修達人 — Wed, 28 Dec 2011 04:58:11 +0000

中國大陸近十年來爆發性的成長，吸引全球人才的目光，更在台灣吹起一陣中國大陸考照風。究竟，熱門中國大陸證照有哪些？

中國大陸於2005年10月1日公布並施行的《台港澳居民在內地就業管理規定》中，第6條第4點規定，從事規定的職業（技術工種）的，須按照有關規定，並具有相應的資格證明。換句話說，如果想到中國大陸從事特別規定的職務，在取得證照之前，是不具從事該份工作的資格，只有在考取中國大陸官方核發的證照後，才可以合法工作。

大陸整合證照考試組織

不過，根據了解，中國大陸證照從規範、等級類型到核發機構等，資訊繁多、複雜程度高，各主管部門之間的業務又常有重疊之處，在在都容易令考生有一頭霧水之感。

所幸中國大陸官方也逐漸意識到這個問題，於2008年將核發證照及制定準則的兩大主管機關 – 中國勞動部與中國人事部，合併為「中國人力資源和社會保障部」，原本兩大部門各自主管辦理的證照考試，也將進一步於今（2010）年統合完成，預計屆時相關證照的資料取得及考試發照等作業，將比現在更為簡單便利。

大陸發展自有專業證照

此外，要特別留意的是，近幾年以「一照在手，通行全球」為號召，吸引廣大台灣上班族青睞的國際證照，其中部分證照卻在實際登陸後，讓人吃了一記閉門羹。就像是在電信3G領域，力推自主的TD-SCDMA技術，中國大陸挾著廣大的市場及機會，深知優勢所在，同樣地在專業證照領域，也力主走自己的路。例如為美國專案管理學會（PMI）主辦、台灣稱為國際專案管理師（Project Management Profesional，簡稱 PMP）的認證，中國大陸則有相對應的「項目管理師」考試；針對同樣是來自美國、在金融界頗受歡的註冊理財規劃師（Certified Financial Planner，簡稱CFP），中國大陸也有自己的一套「理財規劃師」培訓方法。

因此，在決定投入時間和金錢赴對岸考照前，建議可多方詢問，先了解欲取得證照的等級、適用地區、是否需要年審等關鍵訊息，與自己未來規劃的職涯相比較後，再做出決定。

大陸當前三大熱門證照

目前，較受台灣專業人才歡迎的中國大陸證照類別，大致可分為下列3種：

一、職業資格證書

反映工作人具備某種職業所需要的專門知識和技能的證明。是工作人求職、任職、開業的資格憑證，也是用人單位招聘、錄用的主要依據。這類考試屬於「國家統一考試」，證照通常分成4至5級不等，以「1級」為最高，目前以心理諮詢師、理財規劃師、項目管理師、人力資源管理師較受歡迎。

二、執業資格證書

是中國大陸最有價值的證照，依照嚴格的國家統一考試而取得。執業資格採註冊登記制度，取得「執業資格證書」後，要在規定的期限內到指定的註冊管理機構辦理註冊登記手續，經註冊後，其執業資格在全中國大陸都有效，會計師、執業醫師、律師等專業職業適用。

三、金融證照

為金融從業人員的「就業准入證書」，目前有包括證券從業人員、期貨從業人員、銀行從業人員及保險經紀人等金融證照。

【完整內容請見《國際商情雙周刊》第284期】

資料來源：《國際商情雙周刊》第284期聶怡婷撰文大陸職場大陸證照知多少？

【青年留學】青年留學免息貸款元旦起申請

在職進修達人 — Wed, 21 Dec 2011 02:15:15 +0000

台北市六月推出「青年留學免息貸款」大受好評，教育局昨天宣布，明年將繼續辦理，新年度總計八百個碩博士名額、兩百個專技證照名額，最高貸款額度三百萬元，明年一月一日起受理申請。

一千個名額最高三百萬

教育局統計，六月推出「青年留學免息貸款」，截至十二月十六日止，共八百六十一人申請博、碩士留學貸款，已核准七百六十六人，四十五人申請專技證照名額，已核准卅人。

申請者以赴美國攻讀碩博士學位者最多，占六成，其次是赴英國修讀碩博士學位，占兩成四，其後依序是日本、澳洲、法國、加拿大、德國等國。

此外，申請青年留學貸款專技證照類貸款的市民，以出國就讀航空飛行及餐飲管理證照最熱門，教育局訪查，民眾多認為「飛航機師」的工作待遇好、福利優渥，因此希望申請青年留學貸款，出國就讀專業技術證照課程，期待未來可以成為機師，駕駛客機翱翔天際。

教育局職教科長楊淑妃表示，北市一○一年度「青年留學免息貸款」自明年一月一日起重新再開放一千個申請名額，包括八百個碩博士名額及兩百個專技證照名額，申請對象為廿歲以上、未滿四十歲的台北市民，碩博士最高貸款額度三百萬元，可享十年免利息優惠。

相關訊息和文件可上教育局網站「北市青年留學免息貸款專區」下載，備妥文件至台北富邦商業銀行申請。

資料來源：自由時報記者邱紹雯台北報導

【理財規劃師】CFA證照陪伴闖江湖

在職進修達人 — Tue, 20 Dec 2011 06:20:42 +0000

一路研讀商科的摩根投信投資研究部協理洪胤傑，畢業後順理成章進入金融業，隨後為了挑戰自己，不但邁向考取特許財務分析師（CFA）之路，更實際到產業界走一趟，之後又回到金融業，成為金融業中少數擁有產業界經驗的全方位人才。

洪胤傑在校期間，在師長鼓勵下，考取期貨商業務員、證券商高級業務員等證照，也藉由這些基礎證照，畢業後就順利從事研究員工作，之後跟同事一起報名考CFA，藉由晚上、周末時間充分準備，並通過CFA的第一階段及第二階段。

隨後，為了挑戰自己，洪胤傑轉戰遊戲橘子、真實龍馬，來到產業界，一方面可以進一步了解產業界的運作，另一方面，洪胤傑對遊戲、網路產業相當有興趣，在產業界時，也從事產業研究相關工作，除了深入研究產業，更進一步可以知道產業界的投資策略分析。

走過這一趟後，他再度回到本科系的金融業，並來到摩根投信，2005年考取CFA的第三階段，拿到CFA的資格，還得到公司的獎勵。

緊接而來，在2008年時，洪胤傑更因為卓越的成績表現，獲選到摩根集團一年一度，且僅限全球40人精英參加的IMTP投資管理訓練課程，在紐約、倫敦各上課兩星期，對於投資概念、集團的組織架構都有更為深入的了解，更在隔年順利升遷。

接下來，為持續讓自我成長，並配合工作上的需求，洪胤傑決定挑戰中華民國證券分析師的證照，有了這張證照，洪胤傑更得以發揮專業所長到媒體說明投資局勢，或媒體採訪時，得以解答投資人的疑惑。

洪胤傑說，證照對於尚未進入公司的員工，最大幫助是可以在履歷上加分，也可讓面試者知道，除了專業度之外，還有考照的毅力展現，為未來的工作態度加分。若已經進入公司的人，除了學習新知可提升工作績效外，證照還可以提高能見度，且公司若有升遷、受訓的機會，會更有勝算。

對於未來有興趣考照的後進，洪胤傑說，可以選擇對未來想走的路有加分的證照，例如想進銀行業，可以考FRM（財務風險管理師），對會計有興趣考會計師，對資產管理業有興趣的則可以考CFA或證券分析師。

資料來源：工商時報孫彬訓

《全球財經周報》中國金融業重金搶人才

在職進修達人 — Thu, 15 Dec 2011 15:14:48 +0000

新聞提要：中國積極發展金融建設，讓金融人才荒愈加嚴重，市場蓬勃發展，相關人才炙手可熱，有公司開出年薪200萬元人民幣的高價，只為求得人才。

中國積極發展金融，大型機構搶進，加重人才荒，有公司開出年薪200萬人民幣高薪，全球大獵才。

中國積極發展金融建設，並吸引更多大型金融機構進駐，也讓緊俏的金融人才荒愈加嚴重。且除了銀行業前、中、後台的人才，首度公開上市（IPO）蓬勃發展的中國市場，證券相關人才更是炙手可熱，更有公司寧願開出年薪200萬元人民幣（下同）天價高薪，只為求得人才。

以上海為例，為了邁向2020年建設成為金融中心，預計到2015年底，總計要延攬32萬名金融人才，其中還包括1.5萬名擁有國際金融證照的人才。上海除了積極向海外獵才，包括台灣、香港、新加坡等地的金融從業人士，也都被視為挖角首選。

今年以來，外商銀行的渣打、華一銀行以及中國的廣發銀行都曾到台灣攬才。這些銀行為了拓展對台資客戶的服務，除了鎖定企金業務人才外，中國正崛起的財富管理，以及風險控管等領域，這些銀行也都興致勃勃。

起薪是台灣4倍

台灣銀行業主管表示，外銀和陸銀在挖角時，「價碼很敢開」。若是在台灣的待遇為10萬新台幣，起跳薪水就是10萬元人民幣，薪資立刻翻漲4倍多。若是高度搶手的人才，薪水甚至可能再加碼1到2成，讓不少台灣金融人才心動。

而在所有的金融人才中，目前最炙手可熱的，莫過於具備中國政府認可的股票和債券交易從業資格的銀行業人士，也就是所謂的「保薦人」。

按照中國證券法規的要求，IPO或債券銷售交易的每一個承銷商，在所有進行此項交易的銀行業人士當中，必須有兩個合資格的保薦人。這兩名保薦人要全程對IPO負責，並且為公司的帳目和商業方案的簽署負最終的責任。

然而，作為全球IPO案最頻繁的市場之一，全中國的保薦人卻只有約2,000名。而中國法令又規定1名保薦人同時處理的交易不得超過2樁，而每樁交易又要花費1年甚至更長的時間才能完成。在僧多粥少情況下，各家公司無不祭出各種利多爭奪保薦人也讓保薦人的薪資飛速上漲。

保薦人身價暴漲

為獲得保薦人資格，銀行從業人士須通過每年一次的書面考試，證明自己熟練掌握會計、法律和金融方面知識。據一位通過保薦人考試的銀行業者表示，考試難度高，通過率僅10％。據悉，所有通過保薦人考試的都是中國籍人士，且絕大多數人有海外留學經歷。

銀行主管分析，一名保薦人包括分紅在內的年薪，約200萬元，對於本土銀行業內人士來說，可說幾近天價。且市場需求旺盛，保薦人的年薪每年還在不斷上漲。銀行業者透露，有時中資投行開出的年薪甚至遠高於外資投行，因為中資投行的薪酬制度是以佣金作基礎，如果市場行情較好，那麼保薦人的底薪可能會翻倍。

正因為成為保薦人的門檻相當高，銀行主管說，一旦獲得了保薦人資格，幾乎等於後半生可高枕無憂了。

儘管如此，保薦人並不輕鬆。一位保薦人就說，隨中國監管機構加強根除上市公司會計欺詐的舉措並嚴格要求承銷商，保薦人的壓力也愈來愈大。

資料來源：工商時報

【黃金投資分析師】黃金投資的基本知識

在職進修達人 — Thu, 15 Dec 2011 03:44:17 +0000

目前全球每年礦產金2000多噸，約占全部需求的2/3；不足的部分則主要由回收金再生和部分國家出售其黃金儲備作為補充。黃金生產國有南非、美國、澳大利亞、中國。黃金消費國排在前三的有印度、美國和中國。去年中國已成為世界第一大產金國和世界第二大黃金消費國。2010年，中國黃金消費量達到400噸，超過340噸的年產量。印度的消費量位居全球第一，2010年黃金消費量達700噸。

中國黃金的年產量200噸,排前幾位的省份是山東、河南、陝西、河北、福建、新疆等。廣東省產金相對較小，只有河台金礦一個大型金礦山，年產黃金1.5噸，全國排名22位。但廣東的用金卻占全國的80%,2/3的首飾加工企業在廣東。

黃金主要的用途是做成首飾供人們佩戴、收藏，而黃金最重要的用途則是作為貨幣使用和貯存。黃金還會用在各種工業特別是電子工業上。世界工業用金量約占到總用金量的10%左右，而電子工業用金又占到工業用金總量的60%~70%。其它工業，如在化學工業中做催化劑、玻璃工業中做鍍膜、建築工業中用金箔做裝飾、服裝工業中做服飾等，還有用於製作金獎章、獎盃和紀念章等。

黃金投資具有不記名、全球流通、免稅三大優點，且黃金市場是一個“三公”市場，即公開、公正、公平的市場。黃金作為保值增值的重要工具，越來越得到印度、中國等新興經濟體公眾的青睞。

目前，世界上大大小小的黃金市場約有40多個，各個市場在不同的地域和範圍發揮各自的作用，而且通過電話和網路等構成一個整體，一天24小時不間斷地進行著黃金交易。國際黃金市場中比較重要和影響大的有倫敦、紐約、蘇黎世、香港等。其它市場的影響則大都集中在一個區域內，如法蘭克福、巴黎、布魯塞爾、東京、迪拜、孟買、新加坡、伊斯坦布爾、溫尼伯、紐約、芝加哥等。

當前國際上的普遍做法是根據黃金市場的地點和交易時間不同，將其劃分為三大塊：亞洲市場、歐洲市場和美洲市場。亞洲市場包括悉尼、東京、香港、新加坡、孟買等，最主要的是東京和香港；歐洲市場包括伊斯坦布爾、蘇黎世、倫敦等，最主要的是倫敦和蘇黎世；美洲交易市場包括紐約、芝加哥、加拿大的溫尼伯等，最主要的是紐約。

“家有一金，處事不驚”，一個普通家庭至少有100～200克黃金，大概2萬多元，而中產階層除擁有房子、車子還應該擁有金子，至少1千克，大概20多萬元，以備急需之用。黃金投資的工具主要有實物黃金、紙黃金、AUT+D和黃金期貨四種，對於大多數市民來說，實物黃金是最好的投資方式，如果有足夠的風險承受能力和操盤技術，可逐步嘗試後面三種黃金投資方式。

如果投資者想進入這個市場，那麼一定要瞭解黃金的性質、投資特點、供需關係，以及黃金的價格影響因素和基本的技術分析方法，才能正確把握黃金的走勢，進行黃金投資。任何市場都是有風險的，黃金市場也不是包賺不賠，投資者要有一定的心理承受能力，正確地對待虧損，才能在市場中運籌帷幄。

資料來源：資訊時報朱志剛

黃金投資分析師延伸閱讀：

【理財規劃師】理財規劃師證照

在職進修達人 — Wed, 07 Dec 2011 02:43:32 +0000

前言－為何要取得「國家職業資格證書」？

1. 世界經濟趨勢

世界經濟版圖正在移動，中國大陸經濟發展，已受到全球產業之注目，當世界知名企業將亞洲總部設於中國大陸時，您已瞭解並準備好接受未來的經濟趨勢嗎?！

2. 國際認證潮流

參訓取得大陸國家級的『理財規劃師國家職業資格』證照，無論在中國大陸全範圍或是世界各國都是可以使用的；將來如果有機會到中國大陸投資工作均有實益，對於個人生涯規畫之未來可說是『一證在手，勝券在握，終身受用無窮！』

3. 登陸搶考的利基點

中國大陸官方總是法規先行，逐步落實管理，目前的『理財規劃師國家職業資格』考照，仍授權可由地方政府辦理，現階段正是搶先考照最佳時機；如未來全面回歸編列為全國統考，則將會嚴格限制考生資格，競爭更為激烈，也更難取得認證。

4. 未來登陸工作基本條件

大陸於2005年10月1日明文規定在中國從事技術工種必須具備專業證照；目前雖尚未全面落實執行辦法，惟已意涵大陸官方未來一、兩年內勢必推動《就業准入制度》，如有心前往大陸發展之工作者，勢必要及早準備證照。

5. 立足台灣，躍馬中原

近年來中國大陸經濟的快速發展，爲台灣企業之負責人、經理人、管理人、保險人員、人力部門相關人員及社會新鮮人…等，提供了最好的一個發展舞台，『國家職業證照』正是最理想的中國高新職業入門護照，千載難逢的佳機。

二、參加對象：

‧銀行的個人業務部管理人員、培訓經理、客戶經理和理財專員；
‧證券、基金公司的銷售經理、投資顧問和客戶經理；‧保險公司的培訓經理、行銷部管理人員、營業部經理、高級業務員；
‧投資仲介公司、諮詢公司及經紀公司專業人員；
‧提供理財諮詢的其他專業人員如註冊會計師、律師；
‧個人理財愛好者等。

三、考證內容：

1. CEP的中國本土化
2. 理財投資學
3. 理財投資學
4. 理財投資規劃
5. 稅務籌畫和法規
6. 社保與企業年金
7. 個人風險管理
8. 保險規劃
9. 子女教育與退休規劃
10. 房屋與遺產規劃
11. 理財綜合分析

四、必備證件：

1. 身分證影印本三份
2. 兩吋彩色相片六張3.最高學歷證明影印本三份
4. 護照影本三份
5. 台胞證影本三份 [contact-form-7]

【大陸證照】一張證照兩岸三地吃香

在職進修達人 — Tue, 06 Dec 2011 05:26:46 +0000

隨著台灣、大陸、香港間的交流日益密切，除了工作經驗、實力展現外，加上證照的輔佐，更能無往不利，縱橫兩岸三地。對於寶來期貨（香港）副總經理林秀惠就是如此，同時擁有三地的證照，是鳳毛麟角的優秀人才，更肩負在香港、大陸開疆闢土的重大責任，在台灣，她也推廣期貨信託CTA基金的觀念給更多人，讓大家知道CTA基金的好。

林秀惠20年前開始考取證券高級營業人員的基礎證照，後來到期貨界，也開始陸續考相關的基礎證照。直到前3年，她開始體會到國際金融的發展迅速，加上兩岸三地發展密切，所以往中國證照之路邁進。

首先，她考取香港證券期貨相關證照，可擔任當地的高級管理人員，接著則是前進中國證照參加期貨業務員考照、期貨投資分析人員的考試，順利取得兩岸三地的證照。

大陸考題難度高

她分析，大陸的難度最高，台灣次之，香港的考題則是比較著重於理解運用，只要對實務有一定了解，通過的機率就很高。

林秀惠印象最深刻的大陸期貨分析人員執照，在2011年5月才開辦，陸續在7月、9月和11月各舉辦一次，4次測驗下來，累計超過4.5萬人次參加，取得資格人數僅5千人。她提醒，有興趣的台灣期貨從業人員應儘早準備，以9月大陸期貨分析人員測驗為例，當次及格率只有0.81％。

林秀惠說，證照越來越像是執行業務的必備敲門磚，面對大中華布局的機會和挑戰，寶來期貨領先業界在2010年6月，正式與大陸期貨公司簽署戰略合作意向書，也是全台首家期貨公司取得金管會通過申設香港子公司，現在自己派駐到香港，視野更加廣闊，也更能感受到國際間的最新變化與挑戰。

面對未來的各種挑戰，林秀惠建議，準備好兩岸三地期貨執照是邁向成功的第一步。

達人心法－考試時先寫容易的題目

林秀惠以自己的考照經驗，融會貫通出最重要的三大步驟。

首先，「強化決心的心態最為重要」，一定要有必勝的決心，心中存有一次就考上的意念，再來規劃考試準備計畫，就能事半功倍。

第二步驟就是「考試前的準備」，時間規劃上，一般資格類的考照準備約1至2個月，專業級的考照至少3至6個月。前三分之二的時間盡量細讀教科書，如有計算題，要多計算，最後考前一周一定要準備衝刺時間，複習並背熟法規。

在教科書及考古題上，可以挑選自己習慣的教科書，並在網路上搜集考古題。此外，也可邀請朋友一起參加考試，辦讀書會互相切磋。最重要的是，考前睡眠一定要充足，不要熬夜讀書。

第三步驟就是「考試中的心法」，可以先寫所有比較容易的題目，或先完成比較短的題目，把不會做的先跳過，把這些需要思考的題目放在後半段來做，先把能夠得分的掌握好，這部分控制在二分之一的考試時間內。

考試時可採用「刪去法」，將不太有把握的題目，先去除完全不對的答案，再用「比對法」，去找到相對可能的答案，最後還是要靠點運氣。若是開放型的申論題目，字體切記要端正，才能留下第一眼的好印象。

資料來源：工商時報孫彬訓

【金融證照】上海金融徵才 5年內擬增9萬人

在職進修達人 — Thu, 01 Dec 2011 05:36:38 +0000

為建設上海成為國際金融中心，上海市金融工作委員會和上海市金融服務辦前天正式對外發布上海金融領域「十二五」人才發展規劃。根據規劃，未來五年上海金融從業人員將由目前的23萬人增長至32萬人，增幅39.13%。

作為衡量金融人才發展的主要指標之一，人均金融業增加值在「十二五」期間預期達到的目標是每人120萬元人民幣。據此計算，到2015年末，上海市金融業增加值預期可達3840億元人民幣。

規劃提出，「十二五」時期，上海要逐步形成符合上海國際金融中心建設要求的「門類齊全、結構合理、流動自由」的金融人力資源體系，逐步建成開放度高、融合度高、集聚度高、貢獻度高的國際金融人才高地。

針對人才供需的結構性矛盾，上海提出，到2015年列入中央和上海「千人計畫」、「上海市浦江人才計畫」等計畫的海外高層次金融人才要從目前的9名增至100名，列入上海和金融領域領軍人才培養計畫的金融領軍人才要從目前的27名提升至200名。

此外，上海金融人才中的大學及以上學歷人員比例，要從2010年末的60%提升至70%，研究生學歷的人員比例也要進一步提升至15%；持有國際通行的金融職業資格證書的人才數量達到1.5萬人（其中CFA證書擁有人數突破3000人，CFP證書擁有人數突破5000人），占從業人員的比例將達到5%左右。

此外，離岸金融、投行、航運保險、移動金融業務等新型金融業務人才，也均被列入昨日同時發布的「上海金融領域緊缺人才開發目錄」。

據了解，上海將為該類緊缺人才提供戶籍、醫療保障、子女就學，以及住房等多方面的服務和便利。

資料來源：聯合報

【在職進修】抵稅優惠美鼓勵在職進修

在職進修達人 — Wed, 30 Nov 2011 15:44:34 +0000

55歲的華府小商業顧問貝克（Peter Baker）持有會計師執照，最近重返美國大學商學院進修會計專業，「更新知識有助於解決會計難題」。華爾街日報報導，景氣不佳促使不少上班族返校進修，穩固現有目前職位，也追求更好的工作機會，聯邦稅法提供多種抵稅優惠，返校進修人士可善加運用。

教育部統計，2006年至2009年間各大學院校35歲以上學生增幅超過18歲至24歲學生。美國大學Kogod商學院總監卡特（David Kautter）指出，班上許多學生年齡不小，多數有專職工作，他們為了擴充專業技能而返校進修。對上班族而言，雖然學費支出增加負擔，National College Advocacy Group負責人科本特（Gary Carpenter）指出，善用稅務優惠可省下稅負，而選擇適用優惠規定則視個人情況有所不同，其中包括：

一、終身學習抵稅額（Lifetime Learning Credit）。個人年收入6萬1000元以下或夫妻年收入12萬2000元以下可享有此優惠，參加任何高等教育進修課程，20%學費可直接扣抵應繳稅金，依稅法規定，每個家庭一年最高可抵2000元。

二、在職進修費用抵稅優惠（Business Deduction for Work-Related Education）。有意進修專業科目的上班族可把握此項優惠抵減全額學雜費用，譬如從事法律相關職位者進修進修法律學位，或已從事金融相關職位者進修MBA學位等。在美國大學進修會計專業的貝克即藉此抵銷學雜費及交通費用，但這項抵稅優惠不適用有助於轉換職業跑道的學位。

三、學貸利息抵稅優惠（Student-loan interest deduction）。個人年收入7萬5000元以下或夫妻年收入15萬元以下，畢業後償還學貸的利息也可用來抵稅，每年最高可抵稅前所得2500元，就讀大學及碩士申請的學貸都適用，但必須為半職（half-time）或全職學生。

四、雇主教育補助金（Employer-Provided Educational Assistance）。上班族若由雇主資助進修，學雜費可抵減課稅薪資，每年最高薪資免稅額度為5250元。28歲的瓦特（Philip Vogt）在臨床研究公司Parexel International上班，但為擴充管理知識而申請就讀新澤西州蒙茅斯大學（Monmouth University）的MBA課程，他因此取得抵稅優惠，這項稅法優惠無收入高低限制。

五、學雜費抵稅優惠（Tuition and Fees Deduction）。上班族自費返校進修，或父母為子女支付大學學費，個人收入8萬元以下，或夫妻收入16萬元以下皆適用此抵稅優惠，每年最高額度為4000元。美國會計師學會（American Institute of CPAs）梅莉莎‧拉邦（Melissa Labant）在分析後認為，終身學習抵稅（Lifetime Learning tax credit）及美國機會抵稅（American Opportunity credit）額度更為優惠，納稅人應先做比較後選擇優惠的抵稅方式。

六、提早領取IRA退休儲蓄帳戶。依規定，提早領取IRA帳戶需繳罰款10%，但向IRA提款用於支付學雜費用則不在此限。不過，提早領取的金額仍須按納稅人的所得稅率課稅。

資料來源：世界新聞網

【理財規劃師】臺灣金融行業熱衷考證

在職進修達人 — Sun, 16 Oct 2011 16:45:04 +0000

金融業的飯碗在臺灣越來越不好捧，專業證照成為從業者入門的必備門票。眼下，臺灣各種金融專業證照名目日增，從業人員要不斷掏腰包支付報考費用。據悉，臺灣證券、期貨、投資顧問業務人員資格測驗今年的第三次考試7日登場，報考者超過2萬人。

近年來，臺灣金融業越來越強調產品交叉銷售，業務人員被要求十八般武藝樣樣俱全，手中的專業證照越多越好。以證券行業為例，過去一張業務專業證照是基本要求，如今要拿齊證券、期貨、保險、銀行4個領域的專業證照才算是基本功。

據了解，臺灣“富邦證券”今年新實施的內部規定就要求業務人員必須取得券商營業員、期貨商營業員、壽險業務員、產險業務員、銷售投資型保險商品證照等5張“必備”證照；“建華證券”門檻更高，還要求有證券商業、信托業等專業證照。

僅練成基本功還不夠，競爭壓力及公司政策鼓勵促使從業者仍必須不停地“拼證照”。“富邦證券”今年就舉辦了“證照王”比賽來鼓勵員工積極參加專業資格考試，冠軍竟然拿到了14張證照。

據了解，要成為“證照王”幾乎平均一兩個月就得應試一次，單單今年每人花費在報名及教材上的投資就將近二三萬元新臺幣。要遇上重考，費用還可能增加一兩倍。由於臺灣金融業已把證照當作錄用人才的前提，並不補助考照報名費，全都要從業人員自掏腰包。

要加入台灣金融業證照，一定要考證照，大陸也是這樣的規定。

因此有人提出一個問題:金融業面試官在選擇人才時，A有金融證照1張，B有金融證照10張，你認為面試官會選誰呢?

資料來源：人民網

金融白領搶登中國薪舞台

在職進修達人 — Mon, 23 Mar 2009 08:35:00 +0000

自 2000 年之後，台灣金融業的工作遷徙潮就不曾間斷。儘管世界各國的人才紛紛湧入中國，但握有語言、薪資和專業優勢的台灣金融白領，仍能站上中國蓬勃發展的金融舞台。《遠見》歸納出台灣人最占優勢的職缺，以及金融高階主管的現身說法，提供有意西進發展的讀者參考。

兩岸金融政策可望在 520 之後鬆綁。自 2000 年以來持續不斷的金融人才西進潮，未來將隨著台灣金融業登陸，而愈演愈烈。2007 年台灣的金融人才不僅從保險、銀行、投信到證券業全面登陸，而且這股出走潮明顯從中高階主管蔓延到年輕的金融從業人員。

在未來兩岸金融合作空間加大的新情勢下，這群早先西進的前鋒，憑著大陸經驗，在職場上將有更多的優勢。「這兩年來，高階主管赴大陸的意願比以前高很多」，萬寶華企業管理顧問公司（Manpower）財務金融經理吳璧昇有這種感受。文化大學推廣教育部中國證照中心主任謝仁杰更以「奮不顧身」，形容新興的一群、30 到 40 歲出走的金融白領階級，「他們很多人都是舉家遷往大陸。」

中國的金融業以驚人的速度在成長，尤其這兩、三年上市的幾家中國大銀行，市值更一舉晉級全球前十大。相對台灣金融業的不景氣，許多感到英雄無用武之地的人紛紛另謀出路。

目前在大陸農銀匯理基金公司擔任投資理財部總經理的汪聖芬說，四年多前她到大陸工作時，一起聚餐的台灣同行只有八個人，「現在單是 QDII（境內投資人業務）相關的台灣人，吃飯時就要坐到兩桌」，她笑著說。經常和銀行通路接觸的她，也發現已有不少台灣年輕人在大陸的銀行做基層行員。

順利在大陸金融業立足的人，現在常常會接到台灣朋友拜託介紹工作。不過經常幫大陸投信業推薦台灣人選的中國南方基金公司顧問陳忠慶，語重心長地指出，「現在的問題是，人家究竟還需不需要你！」

大陸磁吸不曾停過腳步

整體來看，中高階金融人才西進比年輕的基層員工機會高，尤其是具國際化、跨部門管理經驗的高階人才最搶手。目前大陸需才孔急的職務包括海外基金經理人、資產管理、財富管理，以及台商企業金融業務人才等，這些領域台灣人都還有優勢。

2007 年上半年，大陸開放十多家外商銀行的人民幣業務，因此外銀的人力需求暴增，吳璧昇指出，某家外銀開出一年的人力需求高達 1500 人，其中企業金融所需人力是以往的倍數，而台商業務方面，台灣人絕對占優勢。

2007 年下半年，資產管理的人力需求明顯增加，尤其是國際投資經理人的職缺最迫切，薪資待遇也很好談，開價年薪 100 萬到 1000 萬人民幣都有，折合台幣 400 萬到 4000 萬元。「這種待遇已經比台灣高，如果找香港和新加坡人會更貴，因此台灣經理人很有競爭力，」吳璧昇分析。大陸首批開放的四支QDII操盤人，其中三人都來自台灣。

薪水多從 2 倍到 1.2 倍行情

早期台灣人到大陸，如果不是外派，主要選擇平安集團、招商銀行、民生銀行等有能力開出高價的金融機構，或是像花旗銀行等國際性企業，但近年來中國經濟實力突飛猛進，有能力也願意提供高薪的企業大增，相對台灣的薪資停滯不前，中國市場就成為台灣金融人才的新機會。

吳璧昇指出，受聘到大陸的薪資一般可以高於台灣 30％～50％，但主要還是看個人的條件。台灣外派的薪資早期可以多到 1.5 至 2 倍，現在大約只 1.2 至 1.5 倍了。深圳發展銀行私人理財部總經理周偉萱提醒，大陸的稅負分級明顯，談待遇時，要同時考慮稅率，算清楚可以實拿的薪資。

汪聖芬建議，和中國企業談薪資時，要參考一般市場行情以及這家公司的薪資水準，不要獅子大開口，讓自己變成公司的「一根釘子」。但可以在福利方面多爭取。「挑好公司、談好位子，都比談薪水重要，」轉換過三家基金公司的汪聖芬說。

行業變從保險業到金融業

台灣金融人才西進的腳步從 2000 年開始後，就不曾間斷。

首批是保險業務體系的整批挖角；2002 年信用卡團隊跟進，接著是台商企金人才；2003 起創投和私募基金人才也移師大陸，2004 年起財富管理、投信證券人才陸續登陸，隨著大陸金融新業務不斷地興起，未來兩岸人才板塊的移動將不會停止。其中，在保險、銀行、投信和證券等產業中，台灣保險人才登陸最早，為大陸的保險業注入高比例的台灣基因。未來隨著更多的台資保險公司開辦業務，人才西進可能再有高峰。以上海國泰人壽為例，1500 名員工中，有近 100 位的台籍幹部，主要分布在業務體系。

2000 年中國平安保險集團的「龍騰計畫」，大手筆聘請台灣 500 名保險業務人才，轟動兩岸；此後多年，前後有超過 10 位台灣人出任中國保險公司的總經理，儘管有些人鎩羽而歸，但勇闖彼岸的人依然前仆後繼，業界估計，目前在大陸保險業任職的台籍高階主管至少有上百人。

2007 年平安集團再度跨海徵才，但挖角的對象已轉移到銀行和投信投顧業。現任大陸太平人壽保險公司顧問，國泰寰宇財金企管顧問公司董事長梅汝彪指出，目前大陸保險業較缺的是精算師、電話行銷、通路和資產管理相關的高端人才。

跳板好香港成人才轉運站

許多金融人考慮西進的第一站，會先選擇香港。香港既是亞洲金融中心，歷練機會多，和大陸往來密切，待遇也佳，職涯轉換所冒的風險較低。

現在香港更成為台資銀行西進的訓練基地，為了準備今年可能開放銀行到大陸投資的契機，香港17家台資銀行已上緊發條，香港也成為許多銀行最熱門的外派地點。

華南銀行香港分行經理劉聰隆指出，未來台資銀行到大陸開業時，有香港經驗的人會優先去支援，短期一定會先大量啟用台灣團隊，至少第一批就要有五到六位不同部門的人。

台大財經系畢業就考進匯豐銀行儲備幹部的徐世偉，在 2006 年底接受「年輕銀行家」計畫到英國受訓，讓初出校門的他打開了視野，決定透過匯豐跨國輪調平台，申請到香港匯豐投資銀行，擔任多元化工業業務分析員。

在這個八人團隊裡，就有八個國籍，徐世偉是唯一聽說讀寫中文流利的人，因此原本應由資深人員負責的台灣和大陸客戶聯繫工作，也改由 26 歲的他來負責。

徐世偉笑著說，如果台大同學要辦同學會，在香港還比台北容易，因為有幾位已在香港工作，部分在台灣金融業的同學也常來出差，還有一些同學到香港尋找就業機會，大家常有機會碰面。

37 歲，任職香港富邦銀行境外理財副總裁的高偉倫，原本是台灣摩根富林明投信的投資顧問，2006 年他眼見國內銀行的基金手續費殺到見骨，投資顧問很難有發展空間，台股也積弱不振，因此決定轉換舞台。

留美的 MBA 背景，加上曾在深圳的工廠做過貿易，獵人頭公司很快就幫他找到多家銀行的工作機會，後來他選擇進入台資銀行，現在高偉倫已考取香港和大陸多張的金融證照。

和高偉倫有同樣想法的人不在少數，因此金融人下班後，上補習班準備考照的情況很流行。一位已被外商購併的本國銀行分行經理，每逢週末，都遠從苗栗到台北來上課。他說，未來希望爭取外派到大陸，讓事業有更大的發展空間。

本文摘自遠見雜誌 5 月號

在職進修達人貼心叮嚀：兩岸互動頻繁，中國商機無限，許多台灣人對於大陸發展機會相當看好，不論是企業主或是經理、主管、甚至年輕學子、社會新鮮人，都摩拳擦掌主動尋找前往大陸就業、創業的機會。

看好兩岸金融金融業界掀起陸照熱

在職進修達人 — Fri, 12 Dec 2008 03:25:00 +0000

看好兩岸金融發展台金融業界掀起一波「陸照熱」

看好兩岸金融發展，臺灣金融業界掀起一波「陸照熱」。有 40 多位臺灣考生 3 日在福建考「理財規劃師」。為了讓臺灣人更理解大陸的用語，考試的前一天晚上，大陸主考官還特地幫臺灣考生溫習。

據臺灣《經濟日報》報導，臺灣選舉過後，島內金融業登陸可望大幅鬆綁。越來越多臺灣民眾想拿一張大陸證照。福建省職業技能鑒定指導中心科長馬光凱介紹說，福建是臺灣同胞考照試點；臺灣民眾如果到其他省份去考，只有每年的 5 月、11 月可考，但在福建，一年至少排定五次考試，還可增加場次。

馬光凱也提到，理財規劃師每年的錄取率約 30%，但是在福建的臺灣考生都能達到九成以上。

新聞來源：中央網路報

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世界市場成型上班族前進大陸職場

在職進修達人 — Sat, 19 Apr 2008 03:34:00 +0000

隨著中國大陸從世界工廠轉型為世界市場，台灣人才前往大陸就業的產業類別已不再侷限於製造業，金融保險、休閒旅遊等服務業的人才需求正大幅增加。此外，就業管道也從早期跟隨台企進駐，轉變為直接進入大陸本土企業或跨國公司。

相關調查指出，高達八成的台灣上班族認為自己未來有機會在大陸就業。這意味著求職者將面臨更為複雜的競爭環境，未來的主管可能是大陸籍或任何其他國籍，必須具備迎接全球化職場的準備。

兩岸職場文化差異與在地化準備

儘管兩岸同文同種，在職場文化與就業法令上仍存在顯著差異。若未做好充足準備，容易在求職過程碰壁，或在就任後面臨水土不服的問題。例如，在投遞履歷時，應符合大陸當地的文化需求與用語習慣，若僅以繁體中文撰寫履歷，未進行在地化調整，將相對降低錄取機率。尋求專業顧問提供系統化資訊與職場文化教育，是降低適應風險的有效途徑。

中國職業證照的重要性與功能

赴陸求職的核心在於「專業」，而確認在大陸發展資格與能力的基本門檻，便是取得「中國職業資格證書」。根據規定，從事國家規範的技術工種均需具備相關資格證明。該證照具備雙重意義：

合法工作憑證 – 等同於大陸的「上崗證」或外籍人士的工作證。未持有相關證照即屬違法工作。
專業能力證明 – 代表求職者具備從事該項工作的資格與能力。若能考取跨領域證照（例如廚師兼具營養師證照），將能大幅提升職場競爭力與個人優勢。

跨國企業的人才需求與台灣優勢

跨國企業對台灣人才的需求是另一重要領域。許多跨國公司認為台灣人才的國際化程度較高，且具備與大陸文化、語言相近的條件。因此，在跨國公司派駐大陸市場的職缺中，台灣人才仍具備一定的發展優勢。在此背景下，流利的英文能力成為必備的應徵條件。

考證管道與專業職涯輔導

為因應大陸證照需求的增加，國內已有如在職進修達人等長期經營兩岸人才交流的機構，提供從專業諮詢、考證食宿安排到履歷撰寫、工作媒合的一條龍服務。針對考證需求，機構亦推出分期付款及超商繳費等方案，以減輕求職者的經濟負擔。

面對全球人才向大陸職場集中的趨勢，求職者應確實審視自身的職涯規劃，了解如何發揮優勢並彌補弱勢。若因客觀條件無法親赴大陸考試，部分機構也提供推甄免試等管道協助取得證照，資格不符者則有退費機制，求職者可透過線上客服或索取簡章進一步評估。

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