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金融相關證照

【大陸證照】一張證照 兩岸三地吃香

在職進修達人隨著台灣、大陸、香港間的交流日益密切,除了工作經驗、實力展現外,加上證照的輔佐,更能無往不利,縱橫兩岸三地。對於寶來期貨(香港)副總經理林秀惠就是如此,同時擁有三地的證照,是鳳毛麟角的優秀人才,更肩負在香港、大陸開疆闢土的重大責任,在台灣,她也推廣期貨信託CTA基金的觀念給更多人,讓大家知道CTA基金的好。

林秀惠20年前開始考取證券高級營業人員的基礎證照,後來到期貨界,也開始陸續考相關的基礎證照。直到前3年,她開始體會到國際金融的發展迅速,加上兩岸三地發展密切,所以往中國證照之路邁進。

首先,她考取香港證券期貨相關證照,可擔任當地的高級管理人員,接著則是前進中國證照參加期貨業務員考照、期貨投資分析人員的考試,順利取得兩岸三地的證照。 …(繼續閱讀

【金融證照】上海金融徵才 5年內擬增9萬人

為建設上海成為國際金融中心,上海市金融工作委員會和上海市金融服務辦前天正式對外發布上海金融領域「十二五」人才發展規劃。根據規劃,未來五年上海金融從業人員將由目前的23萬人增長至32萬人,增幅39.13%。

作為衡量金融人才發展的主要指標之一,人均金融業增加值在「十二五」期間預期達到的目標是每人120萬元人民幣。據此計算,到2015年末,上海市金融業增加值預期可達3840億元人民幣。 …(繼續閱讀

【在職進修】抵稅優惠 美鼓勵在職進修

在職進修達人55歲的華府小商業顧問貝克(Peter Baker)持有會計師執照,最近重返美國大學商學院進修會計專業,「更新知識有助於解決會計難題」。華爾街日報報導,景氣不佳促使不少上班族返校進修,穩固現有目前職位,也追求更好的工作機會,聯邦稅法提供多種抵稅優惠,返校進修人士可善加運用。

教育部統計,2006年至2009年間各大學院校35歲以上學生 …(繼續閱讀

【理財規劃師】臺灣金融行業熱衷考證

金融業的飯碗在臺灣越來越不好捧,專業證照成為從業者入門的必備門票。眼下,臺灣各種金融專業證照名目日增,從業人員要不斷掏腰包支付報考費用。據悉,臺灣證券、期貨、投資顧問業務人員資格測驗今年的第三次考試7日登場,報考者超過2萬人。 …(繼續閱讀

【黃金投資分析師】大陸黃金分析師證照分享茶會 12/17 免費進場(開南大學台北教育訓練處)

黃金投資分析師

發展黃金市場已被公認為是應對國際金融風險和美元貶值的重要措舉,而黃金投資分析師正是正確引導黃金投資、防範黃金投資風險、促進黃金市場規範發展的關鍵人物,所有相關的政府部門、投資機構、黃金生產和流通企業、個人投資者都可成為黃金分析師的客戶,因此其職業的含金量極高,同理可證相關職業證書也成為名副其實、炙手可熱的黃金證照! …(繼續閱讀

金融業投資港人民幣商品 有譜

搶搭人民幣商機,銀行、證券、保險三大行業不約而同向金管會建議開放投資香港人民幣商品、在港分支機構可承作人民幣業務。金管會正研議相關規定,傾向放行。

人民幣具有升值潛力,使得相關金融商品大受歡迎,一旦金管會允許金融業者可以投資或承作相關業務,不僅有助於金融業開拓新商機,也可以享有人民幣投資與升值利益。

銀行業、證券業日前陸續向金管會建議開放香港分支機構可以經營人民幣業務,例如銀行業建議香港分行可以投資人民幣有價證券、人民幣商品財富管理等。券商也希望香港子行可以承銷人民幣債券等。

據了解,為增加壽險業資金運用管道,壽險公會近期也將提案給金管會,建議開放保險業可以投資香港地區以人民幣計價的相關商品,如債券、基金等。

業者不僅提案建請鬆綁人民幣業務,在農曆年前金管會主委陳裕璋分批與金控大老座談時,業者也紛紛提出爭取人民幣業務的需求。金管會官員表示,在兼顧風險的前提下,會仔細研議業界的需求。

據了解,金管會有意開放國銀香港分行比照當地分行,從事人民幣衍生性金融商品等財富管理業務,以及從事人民幣有價證券買賣等

此外,台資券商在香港設立的分公司或子公司,金管會的態度是:只要是香港主管機關准許的業務,原則上都可以承作,對於人民幣債券承銷等業務,台灣並未明文規定不能承作,必要時會發函解釋。至於壽險業的需求,相關官員表示,壽險公會尚未把案子送進來,還要看業者具體的建議及投資內容。

壽險業者表示,壽險公會已邀請各會員代表開會討論投資人民幣商品一事,業者希望能購買香港地區以人民幣計價的債券、基金,以及開立人民幣存款帳戶。

業者指出,金管會已開放保險業購買大陸有價證券,但業者須先取得大陸核發的合格境外機構投資人(QFII)資格,但目前沒有一家拿到,實際上無法投資。

2011/02/28 【經濟日報】

金融白領 搶登中國薪舞台

自2000年之後,台灣金融業的工作遷徙潮就不曾間斷。儘管世界各國的人才紛紛湧入中國,但握有語言、薪資和專業優勢的台灣金融白領,仍能站上中國蓬勃發展的金融舞台。《遠見》歸納出台灣人最占優勢的職缺,以及金融高階主管的現身說法,提供有意西進發展的讀者參考。

兩岸金融政策可望在520之後鬆綁。自2000年以來持續不斷的金融人才西進潮,未來將隨著台灣金融業登陸,而愈演愈烈。2007年台灣的金融人才不僅從保險、銀行、投信到證券業全面登陸,而且這股出走潮明顯從中高階主管蔓延到年輕的金融從業人員。

在未來兩岸金融合作空間加大的新情勢下,這群早先西進的前鋒,憑著大陸經驗,在職場上將有更多的優勢。「這兩年來,高階主管赴大陸的意願比以前高很多,」萬寶華企業管理顧問公司(Manpower)財務金融經理吳璧昇有這種感受。文化大學推廣教育部中國證照中心主任謝仁杰更以「奮不顧身」,形容新興的一群、30到40歲出走的金融白領階級,「他們很多人都是舉家遷往大陸。」

中國的金融業以驚人的速度在成長,尤其這兩、三年上市的幾家中國大銀行,市值更一舉晉級全球前十大。相對台灣金融業的不景氣,許多感到英雄無用武之地的人紛紛另謀出路。

目前在大陸農銀匯理基金公司擔任投資理財部總經理的汪聖芬說,四年多前她到大陸工作時,一起聚餐的台灣同行只有八個人,「現在單是QDII(境內投資人業務)相關的台灣人,吃飯時就要坐到兩桌,」她笑著說。經常和銀行通路接觸的她,也發現已有不少台灣年輕人在大陸的銀行做基層行員。

順利在大陸金融業立足的人,現在常常會接到台灣朋友拜託介紹工作。不過經常幫大陸投信業推薦台灣人選的中國南方基金公司顧問陳忠慶,語重心長地指出,「現在的問題是,人家究竟還需不需要你!」

大陸磁吸 不曾停過腳步

整體來看,中高階金融人才西進比年輕的基層員工機會高,尤其是具國際化、跨部門管理經驗的高階人才最搶手。目前大陸需才孔急的職務包括海外基金經理人、資產管理、財富管理,以及台商企業金融業務人才等,這些領域台灣人都還有優勢。

2007年上半年,大陸開放十多家外商銀行的人民幣業務,因此外銀的人力需求暴增,吳璧昇指出,某家外銀開出一年的人力需求高達1500人,其中企業金融所需人力是以往的倍數,而台商業務方面,台灣人絕對占優勢。

2007年下半年,資產管理的人力需求明顯增加,尤其是國際投資經理人的職缺最迫切,薪資待遇也很好談,開價年薪100萬到1000萬人民幣都有,折合台幣400萬到4000萬元。「這種待遇已經比台灣高,如果找香港和新加坡人會更貴,因此台灣經理人很有競爭力,」吳璧昇分析。大陸首批開放的四支QDII操盤人,其中三人都來自台灣。

薪水多 從2倍到1.2倍行情

早期台灣人到大陸,如果不是外派,主要選擇平安集團、招商銀行、民生銀行等有能力開出高價的金融機構,或是像花旗銀行等國際性企業,但近年來中國經濟實力突飛猛進,有能力也願意提供高薪的企業大增,相對台灣的薪資停滯不前,中國市場就成為台灣金融人才的新機會。

吳璧昇指出,受聘到大陸的薪資一般可以高於台灣30%~50%,但主要還是看個人的條件。台灣外派的薪資早期可以多到1.5至2倍,現在大約只1.2至1.5倍了。深圳發展銀行私人理財部總經理周偉萱提醒,大陸的稅負分級明顯,談待遇時,要同時考慮稅率,算清楚可以實拿的薪資。

汪聖芬建議,和中國企業談薪資時,要參考一般市場行情以及這家公司的薪資水準,不要獅子大開口,讓自己變成公司的「一根釘子」。但可以在福利方面多爭取。「挑好公司、談好位子,都比談薪水重要,」轉換過三家基金公司的汪聖芬說。

行業變 從保險業到金融業

台灣金融人才西進的腳步從2000年開始後,就不曾間斷。

首批是保險業務體系的整批挖角;2002年信用卡團隊跟進,接著是台商企金人才;2003起創投和私募基金人才也移師大陸,2004年起財富管理、投信證券人才陸續登陸,隨著大陸金融新業務不斷地興起,未來兩岸人才板塊的移動將不會停止。其中,在保險、銀行、投信和證券等產業中,台灣保險人才登陸最早,為大陸的保險業注入高比例的台灣基因。未來隨著更多的台資保險公司開辦業務,人才西進可能再有高峰。以上海國泰人壽為例,1500名員工中,有近100位的台籍幹部,主要分布在業務體系。

2000年中國平安保險集團的「龍騰計畫」,大手筆聘請台灣500名保險業務人才,轟動兩岸;此後多年,前後有超過10位台灣人出任中國保險公司的總經理,儘管有些人鎩羽而歸,但勇闖彼岸的人依然前仆後繼,業界估計,目前在大陸保險業任職的台籍高階主管至少有上百人。

2007年平安集團再度跨海徵才,但挖角的對象已轉移到銀行和投信投顧業。現任大陸太平人壽保險公司顧問,國泰寰宇財金企管顧問公司董事長梅汝彪指出,目前大陸保險業較缺的是精算師、電話行銷、通路和資產管理相關的高端人才。

跳板好 香港成人才轉運站

許多金融人考慮西進的第一站,會先選擇香港。香港既是亞洲金融中心,歷練機會多,和大陸往來密切,待遇也佳,職涯轉換所冒的風險較低。

現在香港更成為台資銀行西進的訓練基地,為了準備今年可能開放銀行到大陸投資的契機,香港17家台資銀行已上緊發條,香港也成為許多銀行最熱門的外派地點。

華南銀行香港分行經理劉聰隆指出,未來台資銀行到大陸開業時,有香港經驗的人會優先去支援,短期一定會先大量啟用台灣團隊,至少第一批就要有五到六位不同部門的人。

台大財經系畢業就考進匯豐銀行儲備幹部的徐世偉,在2006年底接受「年輕銀行家」計畫到英國受訓,讓初出校門的他打開了視野,決定透過匯豐跨國輪調平台,申請到香港匯豐投資銀行,擔任多元化工業業務分析員。

在這個八人團隊裡,就有八個國籍,徐世偉是唯一聽說讀寫中文流利的人,因此原本應由資深人員負責的台灣和大陸客戶聯繫工作,也改由26歲的他來負責。

徐世偉笑著說,如果台大同學要辦同學會,在香港還比台北容易,因為有幾位已在香港工作,部分在台灣金融業的同學也常來出差,還有一些同學到香港尋找就業機會,大家常有機會碰面。

37歲,任職香港富邦銀行境外理財副總裁的高偉倫,原本是台灣摩根富林明投信的投資顧問,2006年他眼見國內銀行的基金手續費殺到見骨,投資顧問很難有發展空間,台股也積弱不振,因此決定轉換舞台。

留美的MBA背景,加上曾在深圳的工廠做過貿易,獵人頭公司很快就幫他找到多家銀行的工作機會,後來他選擇進入台資銀行,現在高偉倫已考取香港和大陸多張的金融證照。

和高偉倫有同樣想法的人不在少數,因此金融人下班後,上補習班準備考照的情況很流行。一位已被外商購併的本國銀行分行經理,每逢週末,都遠從苗栗到台北來上課。他說,未來希望爭取外派到大陸,讓事業有更大的發展空間。

本文摘自遠見雜誌5月號

永誠貼心叮嚀:兩岸互動頻繁,中國商機無限,許多台灣人對於大陸發展機會相當看好,不論是企業主或是經理、主管、甚至年輕學子、社會新鮮人,都摩拳擦掌主動尋找前往大陸就業、創業的機會。

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高薪利誘人才 陸券商去年人事費大增

儘管大陸A股指數上下震盪,但看好大陸經濟成長潛力,想在A股上市融資的公司仍是前仆後繼而來。新華網報導,大陸101家券商去年人事成本合計共提撥人民幣455億元(約台幣1956.5億元),同期成長近300%,顯示大陸券商無不以高薪來留住人才。

根據證券業協會網站及合併報表,去年牛市不但為券商帶來近人民幣1,380億元的淨利,就連券商員工的荷包也跟著鼓漲。

據統計,券商去年支出的員工薪酬達人民幣455.35億元,比2006年增加人民幣340.93億元,增長幅度高達297.95%。其中七家上市券商的員工平均薪資就提高了人民幣32萬元。

報導指出,券商經紀業務負責人與營業部經理表示,員工薪資大增的原因,是客戶成長的速度和規模遠遠超過員工增加的速度。為此多數券商積極改革工資制度,以績效決定薪資,激發員工的潛力。

券商統計員工實際領取的薪資,除了包括基本工資,其他如獎金、社會保險費、住房公積金等,也都被計入「業務及管理費」,都屬於員工薪資的一部分。

報導說,海通證券、中信證券等上市券商,員工的平均薪資至少比前一年多了人民幣40萬元;宏源證券緊跟在後,員工今年多了人民幣34萬元;國元證券、長江證券、東北證券也表現不俗,員工加菜錢也有近30萬元;太平洋證券算是墊底,但也有人民幣22萬元。

排名前20大的券商,員工薪水至少成長兩倍,排名在後頭的中小型券商,由於人事成本增長較小,薪水增長大多不超過一倍。

資料來源:經濟日報

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